Retrouver la rentabilité avec un service client efficace et de qualité

by Thibaut Jacquet-Lagrèze, Product Marketing Manager, Odyssey

Comment la technologie peut permettre aux gestionnaires de fortune de mieux servir leurs clients tout en réduisant les coûts opérationnels.

La gestion de fortune moins rentable

La gestion de fortune traverse une crise structurelle. Elle a profité ces dernières années d’une forte croissance de ses revenus et de sa rentabilité mais qui reposait sur un modèle de gestion qui fonctionne moins bien actuellement. Dans un contexte de hausse régulière des marchés financiers, les gestionnaires de fortune arrivaient assez facilement à convaincre leurs clients d’investir dans des produits structurés très rentables pour la Banque. Leurs clients étaient satisfaits de la performance de leurs investissements et donc du service reçu.

Avec la crise financière actuelle, l’effondrement puis l’instabilité des marchés ont rendu ce modèle moins efficace : la baisse importante de la valorisation des actifs a d’abord fait fondre la fortune des investisseurs, qui se sont tournés vers des produits moins risqués mais aussi moins rémunérateurs pour les gestionnaires de fortune.

Les revenus des banques privées par exemple se sont effondrés. Une étude de McKinsey révèle ainsi que les profits générés par les banques privés sont retombés au niveau de 2003 soit une baisse de 42 pourcents par rapport à 2007.

Face à cette crise, les gestionnaires de fortune doivent réfléchir à adapter leur modèle de gestion afin de ne plus dépendre d’une hausse régulière des marchés financiers pour avoir une activité rentable et mettre en place un modèle moins sensible aux fluctuations des marchés qui sont actuellement instables et toute façon historiquement cycliques.

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