Comment les gestionnaires peuvent-ils améliorer le conseil en placement?

Rencontre avec Didier Pitton, Product Marketing Director, Odyssey Financial Technologies

A quoi les gestionnaires de fortune doivent-ils aujourd’hui faire face?

Les gestionnaires font face à une crise de confiance sans précédent. La plupart des investisseurs privés souffrent d’une baisse importante de la valeur de leurs portefeuilles et ont découvert malgré eux les vrais risques liés aux placements. De nombreux clients sont devenus méfiants par rapport à des produits tels que les hedge funds ou les produits structurés. Le défi pour les gestionnaires sera donc de redonner confiance à leurs clients afin qu’ils ne capitulent pas face à une des baisses les plus marquées de l’histoire. Ceci implique d’améliorer grandement la manière d’expliquer les risques liés aux placements à leurs clients, mais aussi de développer un service de conseil à haute valeur ajoutée, plus systématique et structuré axé sur l’allocation d’actifs. Cela passe aussi par une plus grande transparence sur certains produits souvent mal compris.

Quels sont les domaines clés dans le processus de gestion du patrimoine qui seront affectés suite à la crise financière?

L’étude que nous avons réalisée auprès de nos clients ces derniers mois, révèle que ces derniers envisagent d’apporter des améliorations conséquentes dans au moins quatre domaines clés: - les processus d’ouverture de la relation client afin d’appliquer de manière plus systématique les concepts de KYC et de protection de l’investisseur, - l’élaboration de services de conseil en placement plus structurés orientés sur l’allocation d’actifs et offerts à un plus grand nombre de clients, - une meilleure explication des risques inhérents aux placements et finalement – l’amélioration de la transparence de certains produits tels que les produits structurés. Aussi, les gestionnaires de fortune devront fournir le meilleur en matière d’allocation d’actifs – en incorporant tous types de risques, mais aussi en matière de conseil pour la sélection de produits, à une clientèle plus large. Le renforcement de la gestion de risque et l’amélioration de la transparence des produits structurés sont deux autres points essentiels.

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