Odysseys Studie plädiert für mehr Anlegerschutz in der Vermögensverwaltung

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Odyssey Financial Technologies, ein führender und global agierender Anbieter von Softwarelösungen und Dienstleistungen für Vermögens- und Asset Management, hat eine Studie mit dem Titel „Consequences of the 2008 Financial Crisis on Private Wealth Management“ veröffentlicht. Die Studie betont die Notwendigkeit für Vermögensverwalter, ihre Kunden besser über Anlagerisiken zu informieren und systematische, strukturierte Beratung zur Asset Allokation anzubieten. Nur so gelingt es in unruhigen Märkten die Performanz der Investitionen zu sichern und zu steigern.

Odysseys Studie zeigt, dass Services zur Asset Allokation, die bisher meist nur vermögenden Privatkunden (HNWI) zugängig sind, in den Folgen der Finanzkrise einen entscheidenden Stellenwert einnehmen werden. Dies trifft besonders auf Kunden mit ausschließlicher Konto- und Depotführung, d.h. ohne Beratungsmandat, zu. Diese Investoren sind meist nur ungenügend abgesichert, erhalten bei der Geldanlage kaum oder keine Beratung und leiden so unter mangelnder Anlagestreuung (Diversifizierung) ihres Portfolios und quasi fehlendem Risikomanagement.

Didier Pitton, Produkt Marketing Direktor bei Odyssey Financial Technologies, kommentiert: “In den Nachwirkungen dieser beispiellosen Finanzkrise müssen Unternehmen den Inhalt ihres Angebots zur Anlageberatung neu definieren und ihre Beratung hinsichtlich Asset Allokation auf eine weitere Klientel ausdehnen. Professionelle Asset Allokation bietet den Vorteil, dass alle Risikofaktoren bezüglich der Investitionen Berücksichtigung finden. Dies ermöglicht eine optimale Diversifizierung des Portfolios und hilft dieses besser gegen drastische Verluste am Markt abzusichern.

“Besonders Kunden ohne Beratungsmandat (exectuion-only) können durch das Aufzeigen strukturierterer Beratungsleistungen bezüglich ihrer Investments und durch die konsequente Anwendung von bewährten Prinzipien der Asset Allokation von besserem Anlageschutz und besseren Ergebnissen ihres Portfolios profitieren.”

Die Studie prognostiziert, dass die Finanzkrise zu mehr Regulierung zum Schutz von privaten Anlegern führen wird. Konkret wird dies zu strikteren Prozeduren bei der Eröffnung neuer Kundenkonten führen, um Know-Your-Customer Regeln und die Erstellung von Anlageprofilen systematisch in diesen Prozess einzubinden.

Antoine Duchateau, CEO Odyssey Financial Technologies, fügt hinzu: “Viele Kunden haben die potentiellen Risiken ihrer Anlagen unterschätzt und waren nicht darauf vorbereitet, die Hauptlast der Ausfälle, wie wir sie gegenwärtig sehen, zu tragen. Daher werden Vermögensverwalter striktere Prozesse zum Schutz von privaten Investoren einführen müssen, indem sie sicherstellen, dass sich ihre Kunden der verschiedenen Risiken, die mit Finanzanlagen verbunden sind, auch bewusst sind und sie nur in Produkte investieren, die sie wirklich verstehen. Mehr als je zuvor versuchen Privatkunden jetzt die Risiken ihres Portfolios zu verstehen und zu quantifizieren, sowohl unter normalen als auch unter abnormalen Marktbedingungen.

“In diesem Kontext spielt Technologie eine wichtige Rolle. Nur sie ermöglicht es, neue Prozesse schnell und effizient einzuführen und dabei gleichzeitig die Kosten auf einem angemessenen Niveau zu halten.”

Bitte kontaktieren Sie uns für ein Exemplar der Studie: info@odyssey-group.com.

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